- Planungssicherheit
- Überblick über Ihre Vorsorgesituation
- Einbeziehung von vorhanden Verträgen
VorsorgeStatus
Planungssicherheit für Ihr Einkommen im Alter
Wir erstellen unter Einbeziehung Ihrer persönlichen Wünsche sowie aller bisher bereits von Ihnen abgeschlossenen Vorsorgeprodukte einen sogenannten VorsorgeStatus. Damit erhalten Sie einen sehr guten Überblick über Ihre aktuelle Vorsorgesituation.
VorsorgeStatus: Der Kompass in Ihrem Leben
- Reicht mein Geld auch im Alter noch aus, um meinen heutigen Lebensstandard aufrechtzuerhalten?
- Wie hoch sind meine Nettoeinnahmen, wenn ich meine Arbeitskraft verliere?
- Welche Einkünfte für die Familie sind zu erwarten, wenn ich versterbe oder mein Partner verstirbt?
Diese Fragen lassen sich auch bei bester Vorsorge oft nicht eindeutig beantworten. Fest steht, die gesetzlichen Renten allein reichen i.d.R. bei weitem nicht aus.
Mit dem VorsorgeStatus erhalten Sie eine produktneutrale Beratung zum Thema „Vorsorge“. Dabei wird unter Einbeziehung Ihrer persönlichen Kundenwünsche sowie aller bisher bereits von Ihnen abgeschlossenen Vorsorgeprodukte ein sogenannter Vorsorgestatus erstellt.
Dieser wird für Sie in Form von 3-Säulen "Erwerbsminderung", "Todesfall" und "Rente/Pension" einfach und anschaulich dargestellt. Je nach Ihrer individuellen Situation und je nach Höhe Ihrer festgestellten eventuellen Versorgungslücken werden danach maßgeschneiderten Lösungen für Sie erarbeitet.
Ablauf der Ermittlung
Datenerfassung bzw. Datenkomplettierung
Aufzeigen der Bedürfnisse (Rentenlücken)
Abfrage der Kundenwünsche (Präferenzen)
Empfehlung einer Lösung zur Schließung der bestehenden Lücken
Evtl. Abschluss von Produkten.
- Transparenz und Übersicht
In den Säulen „Altersvorsorge“, „Berufsunfähigkeit“ und „Hinterbliebenenversorgung“ werden alle Ihre bereits bestehenden Vorsorgebausteine integriert. So erkennen Sie auf einen Blick, ob Ihre angepeilte Wunschrente bereits erreicht ist oder ob evtl. Versorgungslücken bestehen.
- Brutto und Netto
Bruttorenten sind leider irreführend. Nur die Nettorente, also nach Berücksichtigung von anfallenden Steuern und Sozialabgaben, entscheidet darüber, ob Sie Ihren gewünschten Lebensstandard halten können.
- Individualität
Mit Hilfe eines Schiebereglers läßt sich das Rentenalter individuell einstellen. Ein absoluter Mehrwert für Sie, wenn Sie eher in Rente gehen möchten. Die gesamte Versorgungssituation wird dann auf diesen Termin abgestimmt.
- Empfehlung
Auf Basis von eventuellen Versorgungslücken und unter Berücksichtigung Ihrer eigenen Präferenzen errechnet das Programm die steuerlich optimale Lösung zur Schließung der Lücken.
Beispielansicht eines VorsorgeStatus
Damit der VorsorgeStatus erstellt werden kann, benötigen wir einige Informationen. Bringen Sie daher zum Gespräch möglichst alle Unterlagen und Informationen mit. Im Einzelnen sind dies zum Beispiel:
Renteninformation Ihres gesetzlichen Rentenversicherungs-Trägers, Beamten-Versorgung, Versorgungs-Zusagen
Altersvorsorge-Anlagen/-Verträge bei anderen Banken, Versicherern oder sonstigen Anbietern
Bausparverträge bei anderen Instituten
sonstige Kapitalanlagen/Verträge (z. B. Fonds)
Sachwerte (Immobilien, Beteiligungen, sonstige Sachwerte)
Mietersparnis bzw. Mieteinnahmen durch Immobilien.