Fehntjer Erfolgsplan

Erweitern Sie Ihre Möglichkeiten als Anleger

Sie haben Ihr Geld auf einem Tagesgeldkonto angelegt? In der aktuellen Zinssituation keine gute Wahl. Geringe Zinserträge gleichen den Verlust durch die Inflation nicht aus. Steigen Sie jetzt um und machen mehr aus Ihrem Geld! Mit dem neuen Fehntjer Erfolgsplan können Sie Ihre Geldanlage individuell nach Ihren Wünschen zusammenstellen.  

Überblick

Ihre Vorteile

  • Attraktive Ertragschancen mit Ihrer individuellen Kapitalanlage
  • Sie zahlen in der gesamten Anlagephase keine Steuern
  • Hohe Flexibilität durch verschiedene Wahl- und Änderungsmöglichkeiten
  • Steuervorteile bei der Kapitalauszahlung sind möglich

Mehr Ertrag = Inflationsschutz

  • Sie können mit Hilfe einer Vielzahl von Fonds der Union Investment Ihre Anlagestrategie wählen und profitieren von dem Wissen erfahrener Anlagespezialisten.
  • Sie entscheiden selbst, welche der Strategien optimal zu Ihren Bedürfnissen und Ihrem Risikoprofil passen.

Steuerliche Vorteile nutzen

In der Anlagephase

  • Erträge werden nicht besteuert.
  • Ihr Freistellungsauftrag/Sparerfreibetrag wird nicht belastet.
  • Ein Wechsel der Anlagestrategie ist steuerfrei möglich.

 

Bei Auszahlung oder Verrentung

  • Bei Kapitalauszahlung bleibt die Hälfte der Erträge steuerfrei!
    Voraussetzung: Sie erfolgt frühestens nach 12 Jahren und an
    Personen von 62 Jahren oder älter.  
  • Rentenzahlungen werden nur mit dem geringeren Ertragsanteil besteuert. Bei Rentenbeginn z.B. mit 65 Jahren nur 18 %.

Nachhaltigkeit

  • Sie können mit Ihrem Investment in Unternehmen investieren, die sich verantwortungsvoll gegenüber Umwelt, Mitarbeitern, Kunden oder der Gesellschaft verhalten.

Flexibilität in allen Lebensphasen

  • Sie können die Anlagestrategie individuell und nach Ihren Bedürfnissen ausrichten.
  • Sie dürfen jederzeit Kapital entnehmen und/oder Geld zuzahlen.
  • Je nach Marktsituation dürfen Sie die Anlagestrategie viermal pro Jahr kostenfrei wechseln.
  • Sie haben die Wahlmöglichkeit bei Laufzeitende zwischen Kapitalauszahlung, lebenslanger Rente oder Kombination von beidem.
  • Der Rentenbeginn oder Auszahlungszeitpunkt kann flexibel nach vorne oder hinten verschoben werden. 
  • Sie können einen individuell gestaltbaren Hinterbliebenenschutz einbauen.

Sicherheit

  • Sie bestimmen mit Hilfe der Anlagestrategie, wie sicherheits- oder chancenorientiert Ihr Geld angelegt wird.
  • Im Todesfall bekommen Ihre Hinterbliebenen die Beiträge komplett zurück (sog. Beitragsrückgewähr).